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第4部分(第2页)

是什么让这些老鼠胆大包天呢?在老鼠的大脑中,也有一个与人类尾状核类似的部位——尾壳核,处于“安全条件”下的老鼠在听到蜂鸣声时,尾壳核中的神经元就会加速运转,活跃度也达到正常情况下的3 倍。与此同时,杏仁体中的神经元(和人类一样,它也是老鼠脑中处理恐惧感的中枢。——译者注)则安定下来。似乎是安全感让老鼠产生一种对环境的控制感,并压制了它们“胆小怕事”的天性。因此,当投资者的自身收益让他们误以为市场越来越安全时,就敢于承受越来越大的风险。这一点很像埃里克•;坎德尔实验中的老鼠,也许你自己并没有意识到,但最终你总会盲目轻信所谓的安全条件。在经历了一系列盈利性交易之后,我们会不自觉地关闭杏仁体,让盲目的安全感占据我们的大脑。这种安全幻觉很可能会让你陷入险境。。readist读家TXT书籍下载

第5章 风险投资路上埋藏的“地雷”(1)如果一副牌总能帮你赢得1 美元,而在另一副牌中,910 的牌会让你一无所获,110 的牌可以让你赢得10 美元,那么就会有70% 的人选择“确信无疑”的第一副牌。

在面对赚钱和输钱这样的选择时,我们的决策往往会像橡皮泥一样,只要环境和外表稍有变化,就能让我们的态度相去甚远,心理学家称之为“心理定格”(framing)。

承担风险,无可指责,但同时记住千万不能孤注一掷!

——乔治•;索罗斯

成功的秘诀有三条:第一,尽量避免风险,保住本金;第二,尽量避免风险,保住本金;第三,坚决牢记第一、第二条。

——沃伦•;巴菲特

半空与半满的对决

是否还有其他原因促使我们相信:人的风险承受力是变化不定的呢?

我们都知道,装一半水的玻璃杯到底是半满,还是半空,取决于我们对自己的感受。我们对这只玻璃杯的感觉同样也不可忽视。研究人员发现,如果从装满水的4 盎司(约113。4 克)玻璃杯中倒出2 盎司水,69% 的人会认为玻璃杯“半空”,而向一只空玻璃杯倒进2 盎司水,则有88% 的人会说,玻璃杯是“半满”。尽管玻璃杯的容积和最终的水量没有任何区别,但场景的变化会改变我们的看法。

“类似的描述方法会得出类似的判断和决策。”俄勒冈州大学心理学教授保罗•;斯洛维奇指出:“事实上,人们对风险的判断是极为主观和易变的。”在面对赚钱和输钱这样的选择时,我们的决策往往会像橡皮泥一样,只要环境和外表稍有变化,就能让我们的态度相去甚远,心理学家称之为“心理定格”(framing),或称“定式思维”。

我们不妨通过如下的例子,来看看定式思维的神奇力量:

◆ 一组人被告知,绞细牛肉含“75% 的瘦肉”;另一组则获悉,同样一块肉含有“25% 的肥肉”。于是,听到“肥肉”的一组对这块肉质量的预测,会比另一组低31% ,而口感预测则会低22% 。而在品尝了用这块肉烤制的牛排之后,“瘦肉”组明显比“肥肉”组更喜欢牛排的味道。

◆ 在被告知新生儿有20% 的危险患唐氏综合症而不是被告知有80% 的概率会正常的情况下,怀孕妇女更愿意接受羊水诊断——实际上,这两种方法描述的内容完全是一样的。

◆ 一项研究对400 多名医生进行了调查:如果他们自己患癌症,是愿意接受化疗还是手术?在得知10% 的患者因手术而死亡的医生中,半数表示会选择化疗。而在被告知90% 手术患者不会死亡的医生中,只有16% 的人选择了化疗。

最经典的心理定格实验出自普林斯顿大学的心理学教授丹尼尔•;卡纳曼和阿莫斯•;特韦尔斯基,他们向一组大学生描述了如下情形:

假设美国正在应对一种不同寻常的疾病,预计这场疾病可能会导致600 人死亡。眼前有两种应对方案。两种方案正确的估计结果是:

如采纳方案A,将有200 人获救。

如采纳方案B,600 人全部获救的概率为13 ,而无人获救的可能性则是23 。

那么,你更喜欢哪个方案呢?

与此同时,卡纳曼和特韦尔斯基以不同措辞把这个情形讲述给第二组学生:

假设美国正在应对一种不同寻常的疾病,预计这场疾病可能会导致600 人死亡。眼前有两种应对方案。两种方案正确的估计结果是:

如采纳方案C,将有400 人死亡。

如采纳方案D,无人死亡的概率为13 ,而600 人全部死亡的可能性则是23 。

你会选择哪个方案呢?

实验的结果令人目瞪口呆:在第一组学生中,72% 的人更喜欢方案A,而在第二组学生中,却只有22% 的人选择方案C。实际上,两个方案的结果完全是一致的!也就是说,“200 人活下来”和“400 人死去”是一样的含义。但第一个定式圈定的是获救者。着眼于潜在的收益,积极的定式就相当于半满的玻璃杯,因为起点是一无所有,所以装一半水的玻璃杯也是改善。按照半满的心态,方案A 就只有200 人的确定性,自然会让方案B 的不确定性变成?

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